个人卡流水多少被监管，请问个人银行卡每月流水多少会被监管？

个人 卡流水多少被 监管

1、个人银行账户当日存款或取款5万人民币及以上或 外币等值为1万美元及以上；

2、个人银行账户与其他银行账户当日境内款项划转50万人民币及以上或外币等值10万美元及以上；

3、或者境外款项划转20万人民币及以上或外币等值1万美元及以上。

另外，频繁大量存、取款也可能被监控。

个人银行卡每月流水多少会被监管

Q:个人银行卡每月流水多少会被监管？

A:个人银行卡每月流水超过10万元，就需要依照规定报送资金收支信息，这是对国家反洗钱工作的保障，同时也是银行卡风险管理的一种手段。

Q:那么，超过10万元的流水为什么会引起银行的关注呢？

A:一方面，个人银行卡的流水与日常生活的消费水平有关，如果月消费太高，就可能存在收入来源不明的情况。另一方面，超过10万元的流水金额已经相当巨大，可能涉及到非法交易、洗钱等问题。

Q:超过10万元的流水会对个人银行卡有什么影响吗？

A:在正常情况下，超过10万元的流水并不会对个人银行卡产生实质性的影响。但如果存在非法问题，银行则有权对卡户进行调查，如果发现资金来源不明或涉嫌非法行为，可能会冻结卡户账户。

Q:如何避免个人银行卡被监管？

A:如果确实存在大额资金的收支需求，建议使用银行间转账、网上银行等渠道，避免使用个人银行卡完成大额交易。同时，在日常消费中，合理规划和控制支出，避免个人银行卡的流水过高。

【英文介绍/For English】：

1. Deposit or withdraw 50,000 RMB or more or the equivalent value of foreign currency is 10,000 US dollars or more on the day of personal bank account;

2. The domestic funds transfer between personal bank accounts and other bank accounts on the day of transfer of RMB 500,000 or more or foreign currency equivalent to USD 100,000 or more;

3. Or overseas funds transfer RMB 200,000 or more or foreign currency equivalent to USD 10,000 or more.

In addition, frequent large deposits and withdrawals may also be monitored.