“流水竟有7个亿！”福州一男子意外发现名下莫名多出四张银行卡

第一帮帮团 2022-09-07 投诉

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名下莫名多出四张银行卡 流水惊人

福州长乐的老陈今年8月底到银行办卡，却被告知他名下已经有卡了。随后老陈对自己的开户情况进行了查询，发现在2009年到2010年期间，他名下莫名多出四张银行卡，且这几张卡的流水金额高达7个亿，其中一笔甚至达到了一千七百万，老陈知道后坐立难安。

老陈给记者看了他从四家银行打出流水，在其中一份流水中，记者注意到，有不少是公司汇款到老陈账户，涉及的公司有二十多家。不少汇款金额都十分巨大，而且存入后短时间内就被支取走了。看着这些巨额流水，老陈担心账户是否被人利用偷税漏税或者陷入洗钱等犯罪行为中。

老陈：身份证曾遗失过

记者查询了老陈在四个银行的开户信息，发现都是被他人代理开户的。老陈表示，他根本不认识这名张姓代理人，且这些流水交易也都不是本人操作。在办理的材料中，记者发现有老陈身份证的复印件。对此，老陈怀疑是不是与2009年自己丢了身份证有关。但令老陈疑惑的是，虽然材料中有身份证复印件，但他本人并没有到场，签名也是别人假冒，这怎么能成功办卡呢？此外，张某代理开户的目的是什么，又是为什么会有这么多金额转入转出老陈的账户？

记者在现场拨打了张某在开户材料上的电话，却无法联系上对方。老陈的亲属表示，事情发生后，他们也找过这几家银行，但都没有得到正面回复。

几家银行：2009年时可以持身份证代理开户

记者跟随老陈来到其中一家银行营业点，工作人员表示，按照《中国人民银行文件》[2008]191号文件，当时是可以代理他人开户，只要提供被代理人和代理人的有效身份证件。

银行工作人员表示，他们的做法在当时的程序上并无问题，否则也不会多家银行都开出了卡。但老陈一家表示，这二十多家公司将大额资金转入老陈账户，是否经过了正规手续？银行工作人员表示，关于大额转账程序是否合规还有待进一步调查，也建议老陈报警处理。

记者了解到，老陈打算通过公安调查事情真相。同时，记者和老陈也找到了福建银保监局，工作人员表示会去调查老陈是否被冒名办卡。

帮忙记者也提醒大伙，身份证、银行卡及密码十分重要，一定要保管好，丢失后要记得及时挂失，以免陷入纠纷难处理。对于老陈银行卡事件的处理，帮帮团还将持续关注。

第一帮帮团

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